資産運用2017年のまとめ

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2015年、2016年に引き続き、2017年の資産運用まとめを書きたいと思います。

上のグラフは、今年1年の日経平均の数値。

19,298円から始まり22,764円で終え、3,466円（17.96%）も上がり、上昇トレンドな1年でしたね。

まとめているのは、2017年12月29日と日本株式が大納会が終わった15時過ぎぐらいです。

今年は持ってるだけで株価が上がる相場だったので、投資家の皆さんはホクホクだったんじゃないだろうか。

結果を先に書くと、自分の資産から約190万円上昇と言っていいのかな。

利益確定・株主優待・配当で約52.6万円（前年：約30.1万円）

日本株は88.7万円の評価益

投資信託・確定拠出年金の評価が49.1万円の評価益（前年：約8.9万円の評価益）

内訳：

日本株式売買部門は、約22.2万円の利益確定（前年：約18.6万円利益確定）
配当金と優待部門は、約30.4万円相当（前年：約12.5万円相当）
投資信託部門は、約31.3万円の評価益（前年：約5.8万円の評価益）
確定拠出年金部門は、約17.8万円の評価益（前年：約3.1万円の評価益）

優待は、全て消費されるので、実質では無いので、あしからず。

今年は、お食事優待が欲しいから、現金比率が大幅に減らした投資になりました。

日本株は今年11銘柄増やしました。

結果は、6勝5敗ですが、コロワイドが頑張ってくれたので、結果オーライ！

[7177]ＧＭＯフィナンシャルホールディングス100株（約1万円の評価損）
[7412]アトム400株+500株（約12.9万円の評価益）
[7421]カッパ・クリエイト100株（0.1万円の評価損）
[7616]コロワイド500株（約20万円の評価益）
[9633]東京テアトル 100株+100株（約1.4万円の評価損）
[3387]クリエイト・レストランツ・ホールディングス100株（約3.3の評価益）
[8207]テンアライド100株+400株（約2.9万円の評価益）
[3197]すかいらーく100株+200株（約2.5万円の評価損）
[9831]ヤマダ電機100株（約0.5万円の評価益）
[4837]シダックス100株（約0.2万円の評価益）
[6356]日本ギア工業100株（約0.5万円の評価損）

＋は分けて買ってます。

コロワイドグループの（コロワイド、アトム、カッパ・クリエイト）を買ったのも今年なんですね。

これで毎年何もしなくても約30万円は、優待と配当で入ってくるので、1つの目標である休日優待ご飯生活ができそうです。

120日祝日計算で、1日1,200円食べれるようになりました。

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以下は、詳細に書いた内容ですが、興味のある方はどうぞです。

日本株式売買部門

税引き後約22.2万円利益確定となりました。

今年は6月に売却したGMOクラウドが大きな利益をもたらしてくれました。

2,623円→3,985円、4,035円で100株ずつ売却しました。

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確かIoTブームか何かで盛り上がってて、凄い上昇してたんですよね。

なので、もともと1000円台で持ってましたが、波に乗ろうかと思って、買ったけど、下がってきたので、売却してみました。

結果、大納会後の株価が2359円なので、売って正解でした。

優待にすると28年分先に頂けた形です。

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配当金と株主優待部門

配当金は、税引き後46,750円(前年：37,252円）

株主優待は、261,272円（前年：87,873円）相当分で

合わせて約30.4万円（前年：約12.5万円分）頂きました。

約、2.4倍に増えましたv(´∀｀*v)ﾋﾟｰｽ

新しい銘柄が大幅に仲間入りしたことが要因ですね。

2018年は、利回りが良い銘柄(4%以上)が見当たらないので、持っている株の買い増しを検討しています。

テンアライド、すかいらーく、三光マーケティングぐらいで、2018年は、あまり買わないかも。

外食産業で、優待買いしとかIPOしたら、また買う予定かなー。

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個人型確定拠出年金部門

今年も完全放置で指定している銀行口座から毎月2.3万円拠出され積立られましたので今年は27.6万円拠出しました。

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約17.8円の評価益（前年：約3.1万円の評価損）となりました。

日経225ノーロードオープン 19,716円の評価益（前年：4,773円の評価益）
EXE-i 先進国株式ファンド 93,909円の評価益（前年：22,720円の評価益）
EXE-i 新興国株式ファンド　82,068円の評価益（前年：3,690円の評価益）

ずっと同じ銘柄を買い続けるかどうかは分かりませんが、来年も同じ銘柄に投資予定です。

また、今年の年末調整で12月給料分に還付額が約5万円(個人年金分も含む)付いていたで、所得税控除って大きいですね。

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NISA口座での投資信託部門

こちらも勝手に、毎月買われていて、あまり見ない投資信託部門です。

結果から言うと、約31.3万円の評価益（前年：約5,8万円の評価益）となりました。

去年と同様6つの投資信託に毎月1万円ずつ積立て合計72万円を投資しました。

三菱UFJ国際-eMAXIS日経225インデックス　89,232円の評価益（前年：23,238円の評価益）
三菱UFJ国際-eMAXIS国内債券インデックス 2,146円の評価益（前年：2,505円の評価益）
SBI-EXE-i先進国株式ファンド　82,541円の評価益（前年：21,928円の評価益）
SBI-EXE-i新興国株式ファンド　89,704円の評価益 （前年：6,495円の評価益）
SBI-EXE-i先進国債券ファンド 12,466円の評価益（前年：1,826円の評価益）
SBI-EXE-iグローバルREITファンド 37,610円の評価益（前年：8,647円の評価益）

すべてのファンドが評価益でしたが、三菱UFJ国際-eMAXIS国内債券インデックスのみ下がってますねー。

6つもあれば1つは評価悪くもなりますよね。

2018年も豊かな週末になるように引き続き投資を続けます！

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