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資産運用

初回積立が始まりました@2015年1月の確定拠出年金

投稿日:2015年1月24日 更新日:

2015年1月分確定拠出年金

2015年1月19日に初めて買付けが行われました。

これから、毎月19日が買付け日なのか、第3月曜日が買付け日なのか、チェックして行こうと思います。

1月から買付けされたってことは、確定申告しなくても良いのかな?

また、証券会社から通知が届いたら考えよう。

ふるさと納税の還付申告もあるので、早めに分かった方が良いんだけどね。

そして毎月の掛金は23,000円で、今回は初回なので下記のいろいろな手数料が引かれていました。

(初回のみ)国民年金基金連合会加入手数料:3,857円
(月々)国民年金基金連合会:103円
(月々)事務委託先金融機関:64円
(月々)運営管理機関:324円

手数料合計は4,348円でした。

税制優遇の為に始めた確定拠出年金なので、評価損益はあまり気にしてませんが、次月からは月491円より多くの評価されていると、資産が増えていくわけですね。

私の持ってる確定拠出年金口座はSBI証券で開いたので、残高が50万円以上になると運営管理機関324円が無料になるので、あと22ヶ月積み立てれば毎月の口座維持手数料が167円で済みます。

そして上記の手数料を引いた18,652円で指図した投資信託が買付けされました

2015年1月の買付内訳@確定拠出年金

ファンド名買付
EXE-i 先進国株式ファンド9,345円
EXE-i 新興国株式ファンド7,461円
日経225ノーロードオープン1,865円

機械的に買付けられると、楽ですね。

確定拠出年金用の銀行口座に入金忘れないようにしないとね。

購入確認してからでも毎日値動きがあるようで、ビギナーズラックなのか損益合計が+469円と全部プラスになってる!!

これから30年間付き合っていく確定拠出年金で老後を豊かに暮らせるよう毎月の積立頑張りましょう!!

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渋谷でWebエンジニアをしています。 株主優待目的で日本株からはじめ、投資信託・米国株の流れで投資しています。 最近は懸賞もハマってます(笑) 旅の思い出ログ、投資運用ログ、株主優待ログが中心のブログです。 どうぞ、よろしくお願いします!

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