平日はフルタイム仕事。週末を豊か過ごしたいので、株主優待、ふるさと納税などに投資して、楽しく過ごすことを目指した30代Webエンジニアの備忘録。

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資産運用

41ヶ月で+16.00%評価益!!
SBI ベネフィット・システムズから確定拠出年金のお取引明細が届きました。

投稿日:2018年5月5日 更新日:

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SBIベネフィット・システムより確定拠出年金 のお知らせが届きました。

通算41ヶ月加入しています。

給付については、60歳からだと思っていたら、加入者期間によって受給可能年齢が異なることを始めて知りました。

毎回のレポートで書いてたのかな。

10年以上、通算加入者期間がないと、60歳から貰えないんですね。

私だと今辞めると64歳じゃないと受給できないとは。

10年以上は積立ないとね。

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2017年3月〜2018年4月の手数料情報

  • 国民年金基金連合会:103円×12回
  • 資産管理期間:64円×12回

合計は、2,004円の手数料でした。

これからは毎年この手数料かな。

去年が4,596円だったのでだいぶ減りました。

運営管理機関費が無くなったのがデカイ!

運用管理費用

  • DIAM日経225ノーロードオープン :554円(年0.864%)割合10%
  • EXE-i先進国株式ファンド:824円(年0.2484%)割合50%
  • EXE-i新興国株式ファンド:663円(年0.2484%)割合40%

合計:4,045円の諸々の手数料が年間維持に必要と。

毎日信託報酬は掛かってるから、もう少し低いかもしれませんが、単純計算で。

資産増えてくると手数料も増えてくるから10年、20年後は年間手数料、万とか行ってるのかな?

シュミレーションしてみた。

  • 2.3万×12ヶ月×10年、276万円拠出、年間8,555円
  • 2.3万×12ヶ月×20年、552万円拠出、年間17,110円
  • 2.3万×12ヶ月×30年、828万円拠出、年間25,665円

結構な金額だなー。

だけど、プロに運用任せることでリスクヘッジだもんな〜

日経225の割合は10%だが、手数料高いなーと言う印象。

だけど、含み率が一番良いのも日経225なんだよなー

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幸いにもどれも含み益で、トータル損益率16.0%で推移してます。

年末調整で毎年4万円ぐらい返金されているので、それだけでも14.5%返金利回りですからね。

所得控除って大切!

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渋谷でWebエンジニアをしています。 株主優待目的で日本株からはじめ、投資信託・米国株の流れで投資しています。 最近は懸賞もハマってます(笑) 旅の思い出ログ、投資運用ログ、株主優待ログが中心のブログです。 どうぞ、よろしくお願いします!

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