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平日はフルタイム仕事。週末を豊か過ごしたいので、株主優待、ふるさと納税などに投資して、楽しく過ごすことを目指した30代Webエンジニアの備忘録。

30歳の誕生日からNISA口座で投資信託の積立をスタート

      2015/11/10

とうとう30歳になりました。もう20代では無いので若者ではありませんねー。

2014年12月ぐらいに二十歳に口座開設して以来ずっと放置していたSBI証券でNISA口座を開く申し込みをして、1月にNISA口座開設完了の連絡が届きました。

そして2月に入って30歳になる6日よりタイトル通り、NISA口座で投資信託の積立をスタートしました。

6日頃に記事を書けば良かったのですが、6日に積立を開始して、数日反映されてなかったので、書けませんでした^^;

確定拠出年金と重複する銘柄もあるのですが、それはそれ、これはこれで運用していこうと思います。

そして、買付け手数料がかからない、信託報酬が安いインデックス銘柄を調べて下記6つを選びました。

  • SBI-EXE-i先進国債券ファンド
  • SBI-EXE-i新興国株式ファンド
  • SBI-EXE-i先進国株式ファンド
  • SBI-EXE-iグローバルREITファンド
  • 三菱UFJ-eMAXIS国内債券インデックス
  • 三菱UFJ-eMAXIS日経225インデックス

買付け金額は、全て1万円ずつです。

2月に始めたので月6万円✕11ヶ月で66万円。

NISA口座は年間100万円までなので、残りの34万円は12月6日買付けが終わったら年末までに評価が低い銘柄に対して追加投資してリバランスしようと思ってます。

このリバランスの金額、11ヶ月分の投資額の約半分を投入することになる。

かなりのリバランスなのかな?これぐらいでもいいのか?

評価が低い銘柄を買うのだから、全体的に評価は上がるよね?

翌年からは年間72万円を積立て28万円をリバランス資金になる予定。

まあ、まだまだリバランスは先の話しなので、確実に積み立てれる生活レベルに抑えていこうと思います。

それでは、今回初購入した銘柄と口数です。

2015年2月6日に買付額

ファンド名買付口数
三菱UFJ-eMAXIS日経225インデックス5,388口
三菱UFJ-eMAXIS国内債券インデックス8,988口
SBI-EXE-i新興国株式ファンド8,865口
SBI-EXE-i先進国株式ファンド7,196口
SBI-EXE-i先進国債券ファンド8,541口
SBI-EXE-iグローバルREITファンド7,697口

2015年2月14日現在の評価損益

"2015年2月14日現在の評価損益</p

確定拠出年金に続き、ビギナーズラックなのか、含み損益が+424.29円(+0.71%)でした。

確定拠出年金同様、長期投資目的なので、一喜一憂はしませんが、含み益が出てるのを見ると精神的に良いですね。

最近は、物欲があまり無く、ブログ書いたり、プログラミングをするのが楽しいので、お金は投資に使っていこうかと思います。

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渋谷でWebエンジニアをしているHayatoです。 趣味はプログラミング、海外旅行。 カフェでTitanium mobileを使ってスマホアプリを作ってます。 海外旅行は年1回で、に行きました。国内旅行は2〜3ヶ月に1回のペース。 直近は、3月にタイ(バンコク)・カンボジア(シェムリアップ)へ行きました。 旅の思い出アルバム、投資運用報告が中心のブログ構成です。

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