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平日はフルタイム仕事。週末を豊か過ごしたいので、株主優待、ふるさと納税などに投資して、楽しく過ごすことを目指した30代Webエンジニアの備忘録。

27ヶ月で+9.58%評価益!! SBIから確定拠出年金のお取引明細が届きました。

      2017/05/02

SBIベネフィットシステムズから確定拠出年金のお取引明細が届きました。

最近、iDeCoと確定拠出年金が騒がれてますよねー。

1年に1回明細が届くようで、前回の明細書は備忘してませんでしたが、今回は備忘します。

今回の基準日は、2017年3月31日です。

2016年4月〜2017年3月の手数料情報

  • 運営管理機関:324円×8回
  • 国民年金基金連合会:103円×12回
  • 資産管理期間:64円×12回

合計は、4,596円の手数料でした。

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運営管理機関はSBIだと拠出額が50万円を超えると無料になるので、次回の明細からは手数料は大幅減ですね。

掛金分配の状況

  • 投資信託:EXE-i 先進国株式ファンド:50%
  • 投資信託:EXE-i 新興国株式ファンド:40%
  • 投資信託:日経225ノーロードファンド:10%

と、当初から変わらずです。

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掛金情報

これまでの累計額:621,000円

毎月2.3万円円自動的に拠出してて、27ヶ月間の積立てです。

資産残高

  • 投資信託:EXE-i 先進国株式ファンド:331,915円
  • 投資信託:EXE-i 新興国株式ファンド:267,193円
  • 投資信託:日経225ノーロードファンド:64,132円

いい具合に、拠出された結果な数字。

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掛け金に対する損益額

  • 掛け金(定時拠出金):605,182円(諸々の手数料が引かれてるので、拠出額は少なくなります)
  • 資産残高(時価評価額): 663,240円
  • 掛け金に対する損益額:+58,058円(27ヶ月:+9.58%、年平均だと4.26%)

結構プラスに見えてますが、ここから手数料が1.5万円払ってると思います。

60歳まで現在の拠出をした場合の資産残高シュミレーション

  • 0%:8,368,240円
  • 1%:9,760,442円
  • 3%:13,566,032円
  • 5%:19,377,709円

シュミレーションで、結果5%運用になれば、良い老後を送れそうだなー。

日本の大学新卒初任給を調べてみると、、、

  • 5年前(20万1800円)
  • 20年前(14万8200円)
  • 30年前(10万1000円)

ここ5年は、初任給は上昇してなさそうですが、30年前に比べると倍になってます。

あと30年でどれだけの開きが出るかは、分かりませんが、世界規模として物価上昇するはず!

毎月2.3万円を拠出して、年末調整で年間約4万円返ってくるメリットもあるので、このままリスク資産に投資を続けましょう。

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渋谷でWebエンジニアをしているHayatoです。 趣味はプログラミング、海外旅行。 カフェでTitanium mobileを使ってスマホアプリを作ってます。 海外旅行は年1回で、に行きました。国内旅行は2〜3ヶ月に1回のペース。 直近は、3月にタイ(バンコク)・カンボジア(シェムリアップ)へ行きました。 旅の思い出アルバム、投資運用報告が中心のブログ構成です。

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